上海2026年8月17日 /美通社/ — 当AI从提效的辅助工具发展为金融行业的基础设施，金融人才的价值坐标正经历一场历史性的重塑。洞察行业在业务模式转型、风控范式转移与组织效能提升等方面的多重挑战，8月7日，CFA Institute（特许金融分析师协会，下称CFA协会）携手智联招聘，于上海举办”智变未来•才赋新生：AI时代的HR进化论”主题沙龙。
沙龙聚焦AI对金融行业人才体系的深层冲击，从行业底层变革、细分领域业务实操以及人才能力建设三个维度，邀请业内资深大咖，上海市浦东金融促进会副秘书长、特聘人力资源专家孙本杰；中国人保资产管理有限公司运营管理部负责人、CFA持证人祝佳；CFA协会中国区战略合作关系总监林浙清，共同探讨金融行业如何应对AI时代的人才挑战，吸引了来自银行、券商、保险、基金等金融机构的三十多位HR管理者及从业者参加。
以道驭势：AI重构金融底层逻辑，重塑人才价值核心体系
当下，AI正引导金融行业迈向数据要素驱动、智能体执行、跨部门决策的新阶段。业界不再纠结于AI是否会替代从业者，而是聚焦于哪些企业能够率先驾驭AI工具，完成人效提升和组织升级。但转变并非一蹴而就，人才转型落地难、效能提升遇瓶颈等问题凸显，制约行业高效发展。
对此，上海市浦东金融促进会副秘书长、特聘人力资源专家孙本杰在分享中给出独到的观察。他提到，金融行业正加速从”人力密集型”向”技术效能型”转变。无论是保险代理规模的收缩，还是银行网点的削减，都指向同一趋势：技术对标准化、重复性工作的替代已成定局，纯执行型岗位的价值持续弱化，行业迫切需要重新锚定人才的价值坐标。
同时，他指出，当前金融行业正经历四大底层变革：业务模式从人工经验驱动转向数据智能驱动，风控体系从事后处置转向事前预警事中监控，组织运营从”人力密集型”转向”技术效能型”，人才价值由事务执行转向管理协作。同时，AI工具也正从业务、风控、运营和人才四个维度加速落地。
行业底层变革对金融人才的综合能力提出了全新标准。孙本杰总结出了AI时代金融人才需要构建的”四维能力模型”，即扎实的金融专业素养、全面的合规风控能力、敏锐的数据思维能力与熟练的AI工具应用能力。正如孙本杰所言：”AI时代对金融人才能力的重构，本质上是从’执行为王’转向’判断力与人机协作能力为王’，缺乏专业深度与风控意识的纯操作岗位将被加速置换，而能够驾驭算法、恪守合规底线的复合型人才将成为机构抢夺的战略资源。”
以术践行：立足资管运营实操，定义AI时代三类核心人才画像
中国人保资产管理有限公司运营管理部负责人祝佳，CFA，以保险资管运营20年的演进脉络为切入点，揭示了AI渗透具体业务线后岗位与组织发生的真实变化。
祝佳，CFA指出：当前运营端面临”多快好省”四重压力，传统降本增效模式已触及”不可能三角”。在这种情况下，AI的效用首先体现在缓解”多快好省”四重压力上。综合来说，首先是外包团队被AI智能体替代，其次是运营岗位不再按”管钱、做账、报数”的工业化流水线分工，而是转变为高度自动化和全流程监控，三是团队管理从科层制转向扁平化、网络化，四是部门定位从传统的流程与人员管理走向运营即服务（OaaS）。
基于这些变革，祝佳勾勒出行业急需的三类”+AI”人才画像。”第一类是生产专员，其角色是驾驶员+监督者+守门员，负责驾驭生产系统、指挥AI智能体运转日常流程，并在异常情形下快速排障。第二类是主题专家，作为特定业务领域的属主+研发者+催化者，负责确定业务口径，牵头优化流程，推动新技术和新模型落地。第三类是服务管家，扮演响应者+分析师+交付者的角色，主动响应前台与客户需求，运用商业智能与AI匹配需求，提供专业的服务交付。”祝佳解释道。
以器赋能：CFA协会”雇主合作伙伴项目”，搭建金融人才建设专业框架
AI影响着金融人才能力标准的同时，也让金融人力资源工作陷入新困境：传统人才培养体系适配性不足，复合型AI金融人才招聘难、培育难，成为金融HR的普遍痛点。针对行业人才转型落地难、能力体系重构等核心难题， CFA协会中国区战略合作关系总监林浙清，详细介绍了CFA协会面向中国市场推出的”雇主合作伙伴项目”（Employer Engagement Program），为金融机构搭建了切实可行的全球化人才能力建设框架。雇主合作伙伴项目围绕人才服务、全球洞察与行业共融三个维度，为金融机构提供人才能力建设的完整方案。
三大核心服务各有侧重、全方位赋能机构人才建设：人才服务可为合作机构搭建专属培育通道。CFA协会在三个级别的CFA®（特许金融分析师）考试中均设有实践技能模块（Practical Skills Modules），为机构培养具备实操能力的金融人才。其中面向二级考生的”Python、数据科学与人工智能”（Python, Data Science & AI）模块，帮助从业者系统掌握机器学习、人工智能及Python编程在金融场景中的实际应用技能，适配新型岗位要求，结合CFA协会提供的多元化学习产品，为员工搭建持续成长的培育和发展通道，高效解决人才培育痛点；行业共融依托全球知名金融社群与学术平台，助力从业者深耕专业领域、洞悉前沿趋势，成长为复合型业务专家；全球洞察则凭借CFA协会研究与政策中心（RPC）智库资源和全球学习网络，持续输出金融AI应用、可持续投资、资本市场发展等前沿报告并组织专业研讨会，助力机构与从业者精准把握行业迭代趋势，筑牢数字化转型认知根基。
林浙清介绍道：”雇主合作伙伴项目搭载了CFA协会在全球积累的深厚资源。目前，CFA协会在全球160多个国家和地区拥有超过20万名CFA持证人，在中国大陆的CFA持证人和考生覆盖超2600家金融机构。得益于CFA协会在金融行业的影响力，雇主合作伙伴项目已吸引兴业银行、德勤中国、嘉实基金、摩根大通等机构加入。我们希望借助我们全球的网络和资源，搭建金融人才能力升级与价值赋能平台，助力金融机构高效招聘、培育AI时代复合型核心人才。”
从行业变革大势，到一线落地打法，再到全球化人才工具，本次沙龙形成了”道、术、器”的完整链路，为金融机构抢抓AI时代人才红利、破解转型困境提供了全方位参考与支撑。下一步，CFA协会将持续深化与行业伙伴的协同合作，持续深耕金融行业AI人才能力建设，输出专业化、全球化的人才发展解决方案，助力金融机构在数字化变革中锚定人才新价值、夯实发展新根基，推动金融行业高质量智能化转型。
SOURCE CFA协会